Rahanpesulain mukainen riskiarvio käytännössä 3.12.2026
Näin tunnistat olennaiset riskit ja viet riskiarvion käytännön toimintaan
Rahanpesulain mukaisen riskiarvion pitäisi olla paljon enemmän kuin velvoitteen täyttämiseksi laadittu dokumentti. Hyvin rakennettu riskiarvio auttaa tunnistamaan organisaation toimintaan liittyvät olennaiset rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskit sekä kohdistamaan asiakkaan tuntemisen ja muut riskienhallintatoimet oikeisiin asioihin.
Tässä käytännönläheisessä koulutuksessa opit, miten ilmoitusvelvollisen omaa riskiarviota rakennetaan ja arvioidaan vaihe vaiheelta. Koulutuksessa käydään läpi riskien tunnistaminen ja arviointi, arvioinnin perusteleminen ja dokumentointi sekä ennen kaikkea se, miten riskiarvio viedään käytännön toimintaan.
Saat konkreettisia esimerkkejä siitä, miten riskiarvio yhdistetään asiakkaan tuntemiseen, tehostettuun tuntemiseen, jatkuvaan seurantaan ja muihin riskienhallintamenettelyihin.
Koulutuksessa tarkastellaan myös vuoden 2026 kansallisen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvion keskeisiä havaintoja sekä sitä, miten oman toimialan kannalta olennaista kansallista riskitietoa voidaan hyödyntää organisaation oman riskiarvion arvioinnissa ja päivittämisessä.
Käytännön esimerkin avulla havainnollistetaan, miten yksittäisestä riskitekijästä edetään riskin arviointiin, perusteluihin ja tarvittaviin riskienhallintatoimenpiteisiin.
Lisäksi tunnistat riskiarvioiden tyypillisiä puutteita ja saat mukaasi tiiviin muistilistan keskeisistä kysymyksistä, joiden avulla voit arvioida oman organisaatiosi riskiarvion kehittämistarpeita koulutuksen jälkeen.
Koulutuksen jälkeen
- ymmärrät, mikä on riskiarvion tarkoitus ja miten se liittyy riskiperusteiseen toimintatapaan
- osaat tunnistaa oman toiminnan kannalta olennaisia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskitekijöitä
- ymmärrät, miten tunnistettuja riskejä arvioidaan ja perustellaan johdonmukaisesti pelkän riskien luettelemisen sijasta
- ymmärrät, miten riskiarvio kytkeytyy asiakkaan tuntemiseen, tehostettuun tuntemiseen, jatkuvaan seurantaan ja muihin riskienhallintamenettelyihin
- osaat hyödyntää vuoden 2026 kansallisen riskiarvion oman toimialansa kannalta olennaisia havaintoja
- tunnistat riskiarvioiden tyypillisiä puutteita sekä tilanteita, joissa riskiarviota on tarpeen arvioida uudelleen tai päivittää.
Koulutus on suunnattu erityisesti kirjanpitäjille ja tilitoimistoille, tilintarkastajille, kiinteistönvälitysalan toimijoille sekä muille rahanpesulain mukaisille ilmoitusvelvollisille.
Koulutus sopii myös compliance-, riski- ja lakiasioista vastaaville henkilöille sekä finanssialan asiantuntijoille, jotka työskentelevät AML/CFT-riskiarvioiden tai riskienhallinnan parissa.
8.50
Yhteyden avaus
9.00
Riskiarvio osana riskiperusteista AML/CFT-toimintaa
- Mitä ilmoitusvelvollisen riskiarviolla tavoitellaan?
- Miksi riskiarvio ei saa jäädä irralliseksi dokumentiksi?
- Riskiarvion yhteys riskienhallintamenettelyihin ja asiakkaan riskiperusteiseen tuntemiseen
- Riskiarvion dokumentointi, vastuut ja päivittäminen
Riskien tunnistaminen ja arviointi
- Miten asiakkaisiin, tuotteisiin ja palveluihin, maantieteellisiin alueisiin sekä toimintatapoihin ja jakelukanaviin liittyviä riskejä tunnistetaan?
- Miten tunnistetun riskin merkittävyyttä arvioidaan?
- Miten arvio perustellaan pelkän riskitekijöiden luettelemisen sijasta?
- Ominaisriski, riskienhallintakeinot ja jäännösriski käytännöllisenä arviointimallina
- Käytännön esimerkki riskien tunnistamisesta ja arvioinnista
10.05
Tauko
10.15
Riskiarviosta käytännön riskienhallintaan
- Miten riskiarvio ohjaa asiakkaan tuntemisen tasoa?
- Milloin tarvitaan tehostettuja toimenpiteitä?
- Riskiarvion yhteys jatkuvaan seurantaan ja muihin käytännön menettelyihin
- Miten varmistetaan, että dokumentoitu riskiarvio ja organisaation tosiasialliset toimintatavat vastaavat toisiaan?
- Käytännön esimerkki: arvioidusta riskistä riskienhallintatoimenpiteisiin
Kansallinen riskiarvio 2026
- Mitä vuoden 2026 kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio kertoo riskikuvasta?
- Miten tunnistat oman toimialasi kannalta olennaiset havainnot?
- Miten kansallista riskitietoa voidaan hyödyntää oman riskiarvion arvioinnissa ja päivittämisessä?
Riskiarvio käytännössä
- Riskitekijästä perusteltuun riskitasoon
- Riskienhallintakeinojen vaikutuksen arviointi
- Riskiarviosta asiakkaan tuntemiseen ja muihin käytännön menettelyihin
- Miltä johdonmukaisesti perusteltu ja dokumentoitu arvio näyttää käytännössä?
Tyypilliset puutteet ja riskiarvion ylläpito
- Riskiarvioissa yleisesti esiintyvät puutteet
- Milloin riskiarvio on syytä ottaa uudelleen tarkasteluun?
- Miten muutokset ja niiden perusteet dokumentoidaan?
Yhteenveto ja osallistujien kysymykset
12.00
Koulutus päättyy
Ilmoittautumisen voi peruuttaa kuluitta vähintään kaksi (2) viikkoa ennen tilaisuutta. 13–7 vuorokautta ennen peruutetuista ilmoittautumisista veloitetaan 50 % osallistumismaksusta ja tämän jälkeen peruutetuista ilmoittautumisista veloitetaan koko osallistumismaksu.
Helsingin Kamari Oy:llä on oikeus peruuttaa koulutustilaisuus ilman korvausvelvollisuutta ilmoittamalla asiakkaalle siitä sähköpostilla viimeistään neljä (4) arkipäivää ennen tilaisuuden ajankohtaa.
Pidätämme oikeuden mahdollisiin hinnan- ja ohjelmanmuutoksiin.
Lisätiedot
Asiakaspalvelu
09 2286 0360
asiakaspalvelu@kauppakamarikauppa.fi
Rahanpesulain mukainen riskiarvio käytännössä 3.12.2026
Näin tunnistat olennaiset riskit ja viet riskiarvion käytännön toimintaan
Muut etuhintaan oikeuttavat tahot Hintaan sisältyy koulutuksen ohella koulutusmateriaali ja ohjelmaan merkityt tarjoilut.